З жовтня 2024 року Національний банк України ввів обмеження на P2P-перекази “з картки на картку” для фізичних осіб на суму до 150 тисяч гривень. Однак з 1 квітня 2025 року це обмеження було скасовано. Українські банки підписали Меморандум про забезпечення прозорості ринку банківських послуг та встановили добровільні ліміти за грошовими операціями для українців. Меморандум передбачає перевірки клієнтів на етапі відкриття рахунків та поділ на категорії ризику. Для клієнтів з високим ризиком посилять перевірки щодо походження коштів та рівня доходів. Також встановлені ліміти на планові операції за рахунками. Експерти вважають, що нові правила не стосуватимуться більшості користувачів, але можуть створити деякі незручності для окремих категорій громадян. Банки можуть заблокувати картку у разі підозр на махінації. Клієнти можуть відновити доступ до рахунку, надавши необхідні документи щодо доходів та активності. Для уникнення фінмоніторингу варто регулярно оновлювати дані у банку та зберігати документи, що підтверджують фіноперації.